Hoe zit het met het papierwerk bij geldstromen in de onderneming?

Leestijd: ongeveer 2 minuten 6 augustus 2020 0 reacties

In je administratie neem je niet alleen inkomende en uitgaande facturen op, maar ook de verschillende geldstromen in je onderneming. Dat is niet alleen handig voor de Belastingdienst dat zo eenvoudig fraude kan opmerken, maar ook voor jezelf. Op die manier weet je steeds hoe het met de cashflow staat, spoor je interne fraude op en heb je een overzicht van alle onbetaalde facturen waarbij je misschien toch wel actie moet ondernemen.

Bankrekening

Voor elke bankrekening die je hebt, maak je een rekening aan in je administratie. Heb je bijvoorbeeld een bankrekening in Nederland, Suriname en de Verenigde Staten? Dan moet je deze drie bankrekeningen in je administratie opnemen. Alle inkomende en uitgaande betalingen registreer je netjes in je administratie. Gaat het om facturen? Dan link je ze aan elkaar en verwijs je duidelijk naar de factuur. Bij boekhoudsoftware kan je vaak overzichten genereren met onbetaalde facturen en dergelijke overzichten zijn natuurlijk hierop gebaseerd. Ook transacties tussen de rekeningen neem je netjes in je administratie op. Daarbij moet je wel even kruisrekeningen gebruiken.

Kasgeld

Naast bankrekeningen heb je waarschijnlijk ook kasgeld. Dat kan bijvoorbeeld een fysieke kassa in de winkel zijn, waarbij je elke dag opnieuw het geld in de kassa telt en naar de kluis brengt. Het kan echter ook gaan om een omslag met geld die op de receptie ligt. De omslag kan dan worden gebruikt om snel even een leverancier te betalen, tegen overlegging van een kasbon. Deze kasbonnen worden dan opnieuw netjes in de administratie opgenomen. Omdat de “kas” snel leegloopt, haal je misschien geld van een van je bankrekeningen. De transactie van de bank naar de kas dien je dan opnieuw via de kruisrekeningen te verwerken.

Andere rekeningen

Vroeger bleef het vaak beperkt tot de kas en de bank, maar tegenwoordig zijn er ook alternatieve rekeningen. Denk bijvoorbeeld aan betalingen via PayPal. Bij een incidentele betaling kan je de PayPal-betaling, die ook van je bankrekening gaat, gewoon als banktransactie in je administratie verwerken. Ga je daarentegen voortdurend betalen via PayPal of ontvang je betalingen via PayPal? Dan moet je hiervoor een aparte rekening aanmaken.

Papierwerk bij geldstromen

Bij banktransacties is de administratie vrij eenvoudig. Je ontvang rekeningafschriften van je bank waarop alle mutaties al zijn weergegeven, waarna je ze enkel nog even in je administratie moet bijhouden. Het blijft wel belangrijk om de (digitale) afschriften ergens te bewaren zodat je ze later opnieuw kan inkijken of aan de controleur kan voorleggen. Hier geldt een bewaringstermijn van zeven jaar.

Bij kastransacties is het vaak wat moeilijker omdat je alles handmatig moet bijhouden. In principe zou het ook allemaal moeten kloppen als je het vergelijkt met de kasbonnen, maar ondernemingen waarbij de werkelijke hoeveelheid kasgeld altijd klopt zijn toch de uitzondering. Een vergeten kasbon, een telfoutje, een muntje dat op de grond viel: het is niet ongewoon. Soms zijn dergelijke foutjes in het voordeel van je onderneming en soms in het nadeel. Dergelijke kasverschillen moet je hoe dan ook in je administratie verwerken als incidentele verliezen of winsten.

De best gewaardeerde boekhoudprogramma's van 2020!

(134 reviews)9.8/10
Boekhouden voor ZZP € 7,95 p/m
240 boekingen per jaar
Belastingdienst erkend
Ongekend eenvoudig
Boekhouden & factureren voor ZZP € 13,90 p/m
240 boekingen per jaar
120 facturen per jaar
Belastingdienst erkend
Boekhouden voor MKB € 14,50 p/m
Ongelimiteerd
Belastingdienst erkend
Ongekend eenvoudig
Boekhouden & factureren voor MKB € 24,00 p/m
Ongelimiteerd
Belastingdienst erkend
Ongekend eenvoudig
Gratis boekhouden voor starters € 0,00 p/m*
Ongelimiteerd
Belastingdienst erkend
Ongekend eenvoudig
Boekhouden voor accountants Vanaf € 1,95 p/m
Eigen huisstijl
Online samenwerken
Geen investering nodig!
Boekhouden & factureren voor accountants Vanaf € 1,95 p/m
Eigen huisstijl
Online samenwerken
Geen investering nodig!
Boekhouden voor verenigingen & stichtingen € 9,50 p/m
Ongelimiteerd
Ongekend eenvoudig
Perfecte ondersteuning
Boekhouden & factureren voor verenigingen & stichtingen € 18,00 p/m
Ongelimiteerd
Ongekend eenvoudig
Perfecte ondersteuning
(85 reviews)9.6/10
all-in Boekhouden € 9,95 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden & factureren € 15,90 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden, facturen & offertes € 20,85 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden voor accountants Vanaf € 2,00 p/m
1e administratie gratis
1e gebruiker gratis
Gratis koppelen
all-in Boekhouden en factureren voor accountants Vanaf € 3,20 p/m
1e administratie gratis
1e gebruiker gratis
Boekhouden én factureren
all-in Boekhouden inclusief voorraadbeheer € 14,90 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden inclusief projectmanagement € 14,90 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden inclusief urenregistratie € 13,90 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden, facturen & voorraadbeheer € 20,85 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden, facturen & projectmanagement € 20,85 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden, facturen & urenregistratie € 19,85 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
all-in Boekhouden en meer! € 34,70 p/m
Ongelimiteerd
Eenvoudig in gebruik
Gratis overstapservice
(2 reviews)9.0/10
Eenvoudig en compleet boekhouden € 14,50 p/m
Gratis en vrijblijvend
Gratis helpdesk
Belastingdienst-Link
Gratis boekhoudpakket voor starters! Gratis
Gratis en vrijblijvend
Gratis helpdesk
Belastingdienst-Link
Eenvoudig boekhouden voor ZZP'ers € 14,50 p/m
Gratis en vrijblijvend
Gratis helpdesk
Belastingdienst-Link
1e administratie gratis voor accountants! Vanaf € 1,95 p/m
Gratis en vrijblijvend
Gratis helpdesk
Belastingdienst-Link
Eenvoudig boekhouden voor verenigingen & stichtingen € 9,50 p/m
Gratis en vrijblijvend
Gratis helpdesk
Belastingdienst-Link

Vergelijk alle boekhoudprogramma's op prijs, reviews en functies!

Tags:

bankrekening, kasgeld, kruisrekening

Doorlezen:

Geen reacties

Plaats reactie

Er zijn nog geen reacties op dit artikel. Plaats als eerste een reactie!

    Plaats reactie